Subscribe to Our Newsletter

We know you love savings. Sign up for more!

Panduan Lengkap Dana Dagangan Bursa/Exchange Traded Fund (ETF)

Updated 01 Mar 2022 – By Shafiqa Hanafi


Follow akaun Loanstreet di Facebook & Instagram untuk maklumat yang terkini


Selama ni, bila korang dengar pasal Dana Dagangan Bursa/Exchange Traded Fund (ETF), korang betul-betul faham ke macam mana ETF ni berfungsi? Dengar cerita, Financial Times ada mention yang ETF ni  akan ambil alih medium dana pilihan. Agak-agaknya kan, berbaloi tak kalau korang start melabur guna ETF ni?

Okay, sebelum korang buat sebarang keputusan, korang kena faham dulu basic pelaburan ETF ni.

Apa yang dimaksudkan dengan ETF?

panduan-etf-dana-dagangan-bursa
Sumber: Afiq Training

ETF ni sebenarnya, alat pelaburan pengesanan indeks yang diperdagangkan kat pasaran bursa saham, dan salah satu jalan terbaik untuk korang yang nak try buat pelaburan pasif.

loanstreet-panduan-etf-dana-dagangan-bursa

Secara ringkasnya, kalau korang melabur kat ETF, lebih kurang macam korang pegi shopping kat mall sebabnya, korang cuma akan ambik benda yang korang perlukan sampai cukup. Bila korang dah dapat apa yang korang nak, semua benda yang ada  dalam bakul tu, akan dibayar pada masa yang sama. 

loanstreet-panduan-etf-dana-dagangan-bursa


Kaedah dia samalah macam ETF. ETF ni menggabungkan ciri Unit Trust yang mengumpulkan sebahagian daripada pelbagai pelaburan ke dalam satu bakul dan diperdagangkan di bursa saham. 

Secara keseluruhannya, ada 19 jenis ETF kat pasaran. Tapi…


…ni empat jenis ETF yang wajib korang tahu:

loanstreet-panduan-etf-dana-dagangan-bursa


1. ETF Komoditi 

ETF komoditi menjejaki harga komoditi yang dikaitkan dan dilaburkan atas komoditi fizikal. Sebab tulah, mana-mana pelabur yang melabur dalam komoditi ETF kena ada kontrak berlandaskan komoditi.

loanstreet-panduan-etf-dana-dagangan-bursa
Sumber: Bursa Saham

Sebagai contoh, ETF Komoditi, Trade Plus Tracker Gold Shariah berlandaskan oleh harga emas dimana 95%, disokong oleh emas fizikal yang hanya dibeli pada emas yang telah diakreditasi oleh London Bullion Market Association (“LBMA"). Dengan cara ni, pelabur melabur emas tanpa perlu menyimpan emas fizikal.

 

2. ETF Ekuiti dan Ekuiti (Patuh Syariah) 

Kedua-duanya jenis ETF ni sebenarnya ada ciri-ciri yang sama dari segi pegumpulan beberapa kumpulan sekuriti dari industri yang sama atau bursa saham yang diperdagangkan. 

loanstreet-panduan-etf-dana-dagangan-bursa

Sumber: Majalah Labur

Kalau korang melabur dalam ETF ni,  samalah macam korang beli sebahagian kecil prestasi pasaran ekuiti Malaysia. Contohnya macam FBM KLCI ETF yang berlandaskan kepada prestasi FTSE Bursa Malaysia KLCI yang memberikan pelabur, 30 syarikat tersenarai teratas di Bursa Malaysia.  


3. ETF Bon

Bagi memudahkan korang, ETF Bon ni adalah portfolio bon kerajaan Malaysia. Pulangannya pulak, bersejajar dengan prestasi bon. Sejenis ETF pendapatan tetap yang terdapat di Bursa Malaysia, ialah ABF Malaysia Bond Index Fund

 

4. ETF Pemangkin & Songsang  (Leveraged & Inverse)

ETF pemangkin ni sejenis teknik yang meningkatkan keuntungan atau kerugian pelabur. Jadi, ETF pemangkin ini berfungsi untuk memberikan pelabur penguatan pulangan prestasi harian indeks. 

loanstreet-panduan-etf-dana-dagangan-bursa

Sumber: Bursa Saham

Contohnya, macam Tradeplus Nyse Fang+ Daily (2x) Leveraged Tracker. Kalau hari tu indeks pasaran meningkat sebanyak 1%, ETF leverage 2x pun akan meningkat sebanyak 2%. Tapi, kalau pasaran indeks jatuh sebanyak 1%, maka ETF leverage 2x pun akan turun 2% pada hari yang sama.

Kalau ETF songsang pulak, korang akan dapat pulangan songsang dari daripada prestasi indeks. Maksudnya kat sini, kalau korang ada melabur dalam Kenanga KLCI Daily (-1x) Inverse ETF, dan masa tu indeks pasaran meningkat sebanyak 1%, ETF songsang 2x akan turun sebanyak 2%. Sebaliknya, kalau pada hari kejatuhan pasaran indeks sebanyak 1%, ETF songsang 2x pulak akan meningkat 2% pada hari itu.

So, bila korang dah tahu jenis-jenis ETF yang ada, korang kena tahu pulak jenis pulangan yang akan korang dapat nanti.


Sekiranya korang melabur guna ETF, ni adalah 2 jenis pulangan yang korang boleh dapat:

 
Perbezaan modal
  • Beli ETF dengan harga yang lebih rendah dan kemudian jual dengan harga yang lebih tinggi. 
  • Keuntungan yang korang dapat dengan cara ni, dikenali sebagai keuntungan modal, hasil daripada perbezaan harga belian dan jualan.
Dividen
  • Pengurus dana biasanya menerima dividen dari sekuriti saham syarikan yang mewakili ETF masing-masing. 
  • Dividen biasanya diedarkan kepada pemegang unit ETF setelah membuat pemotongan yuran pengurusan.

Ni dia 5 kelebihan kalau korang melabur guna ETF: 

1. Kepelbagaian Risiko 

loanstreet-panduan-etf-dana-dagangan-bursa

Bagi korang yang keliru, ETF pun lebih kurang macam Unit Amanah dari segi pemilikan portfolio yang dicampur dalam satu unit saham. Dengan cara ni, pemilik boleh memanfaatkan kepelbagaian portfolio dari segi keselamatan dan  risiko dapat dikurangkan kalau korang cuma ada hanya stok dari satu syarikat sahaja.

 

2. Pencairan

loanstreet-panduan-etf-dana-dagangan-bursa

Sumber: Multiply

Sama macam saham, ETF ni diperdagangkan secara ‘intraday’ di pasaran saham pada harga masa nyata. Maksudnya kat sini, harga pencairan pun akan ikut faktor penawaran dan permintaan. So, kat sini, senanglah kalau pelabur nak tebus unit, dan duit tu nanti akan dikreditkan pada hari ke-2 selepas tarikh perdagangan (T + 2).


3. Mampu Milik. 

Untuk pengetahuan korang, ETF ni tak ada pelaburan minimum macam unit amanah. Jadi mudahlah kalau korang nak mula secara kecil-kecilan sebab, pelabur boleh je kalau nak beli 1 lot (100 unit) untuk mula melabur. 

loanstreet-panduan-etf-dana-dagangan-bursa

Sumber: iSaham

Contohnya:

harga minimum ETF bergantung pada harga pasaran x 1 lot.

Pada 6 Ogos, harga FTSE BURSA MALAYSIA KLCI ETF disenaraikan pada 1.55. 

RM1.55 x 1 lot (100 unit). Jumlah perlaburan minimum anda adalah RM155 untuk 1 lot ETF.  


Pelaburan minima yang lebih rendah menjadikan lebih berkemampuan untuk melabur dalam ETF.

 
4. Yuran yang Rendah

Bagi korang yang tak tahu, ETF ni murah dari segi kos, dan korang boleh dapat pulangan yang maksimum pada tahap risiko dan yuran pengurusan tahunan yang rendah, dan tak ada bayaran pendahuluan. 


5. Kesederhanaan dan Ketelusan 

ETF jugak tersenarai dalam Pasaran Bursa Malaysia. Jadi, proses jual beli unit ETF dapat dilakukan secara dalam talian atau melalui broker saham, mengikut harga pasaran semasa. 

loanstreet-panduan-etf-dana-dagangan-bursa

Sumber: Harian Metro

Selain tu, pelabur boleh tentukan sendiri, saham apa yang diwakili oleh setiap ETF dengan melayari laman web yang disediakan oleh laman web pengurus dana masing-masing atau di Laman Web Bursa. Senarai ETF dikemas kini setiap hari.  

Tapi korang kena ingat, setiap pelaburan ada risiko dan kekurangan yang perlu dipertimbangkan sebelum anda melaburkan wang. 


Ni pulak kelemahan, kalau melabur guna ETF: 

1. Kecenderungan Kesilapan

Fleksibiliti perdagangan ETF menyenangkan urusan pelabur dan menggalakkan pelaburan yang lebih kerap. Tapi, pelaburan yang kerap, secara tak langsung boleh meningkatkan kesilapan dalam masa  pembelian atau penjualan ETF, sebab prestasi ETF dipengaruhi secara langsung oleh prestasi saham atau bon dalam komponennya.  


2. Caj

Terdapat beberapa caj yang dikenakan sama seperti saham yakni komisen broker, duti setem, dan jugak GST. 


3. Pendedahan Risiko

Melabur dalam ETF memberikan pendedahan risiko kepada seluruh industri. Sebagai contoh, Principal FTSE China 50 ETF menjejaki 50 saham teratas China yang disenaraikan dan diperdagangkan di Bursa Saham Hong Kong. 

Sekiranya berlaku sebarang pergolakan politik atau bencana  alam, berkemungkinan besar, semua syarikat yang disenaraikan untuk ETF tu, akan turut sama terjejas.
 

Jadi, camne nak melabur dalam ETF?

Korang follow je langkah-langkah ni:

loanstreet-panduan-etf-dana-dagangan-bursa

Sumber: Bursa Malaysia

  • Untuk pembelian, korang perlukan akaun Central Depository System (CDS) dan akaun perdagangan yang dikendalikan dengan mana-mana broker bank perlaburan.
  • Kemudian, korang kena lengkapkan dan tandatangan borang pembukaan/penyelenggaraan akaun sekuriti dengan Central Depository Agent (CDA) melalui bank pelaburan, macami Maybank Investment dan Rakuten. 
  • Seterusnya, korang boleh buat pesanan untuk jalankan pembelian atau  penjualan ETF melalui broker, remisier atau melalui pelaburan online semasa waktu perdagangan.
Selalunya, ETF diperdagangkan dari Isnin sampai Jumaat, 9 pagi hingga 5 petang (dengan sesi rehat 12.30 tengah hari hingga 2.30 petang). Harga ETF boleh didapati di lama rasmi Bursa Malaysia. 

Dah settle semua ni, barulah korang boleh rangka strategi strategi pelaburan pasif dalam portfolio.

Bila korang dah pro nanti, macam-macam jenis kelas aset dan liputan geografi ETF korang boleh try. Tapi, korang kenalah rajin buat research sebelum nak melabur.

Korang ada tak pengalaman melabur dalam ETF? Kalau ada bolehlah share di FB post, dan kami akan sertakan dalam artikel kami.
 

*Artikel di atas bertujuan untuk memberi maklumat sahaja. Loanstreet tidak bertanggungjawab atas kerugian yang mungkin timbul jika ada sebarang tindakan anda dengan maklumat yang terdapat dalam artikel.

 

BACA JUGAK:



 
Teruskan Pembacaan...

Artikel Disarankan Untuk Anda

Nak Melabur? Jangan Lepaskan Promo Simpanan Tetap Terbaik di Malaysia 2022

Promo Simpanan Tetap (FD) Terbaik di Malaysia 2022

loanstreet-panduan-pelaburan-guna-kuih-nyonya

Oh, Ni Rupanya Tips Melabur guna Kuih Nyonya

loanstreet-apa-beza-hellogold-dengan-public-gold

HelloGold Lagi Untung dari Public Gold? Seriuslah?