Bandingkan Pinjaman Pembiayaan Semula Rumah di Malaysia 2021

Bandingkan Pinjaman Pembiayaan Semula Rumah yang terbaik di Malaysia. Dapatkan kadar faedah yang terbaik dari bank, dan memohon secara online dengan menggunakan semakan kelayakan percuma kami.

Pembiayaan Semula Perumahan


Standard Chartered MortgageOne™
RM 2,231.29
3.45%
35 Tahun
90%
0 Tahun
Ya
Lebih Lanjut Tentang Produk Ini


  • Best for loan more than RM 300,000

  • Interest calculated daily for greater saving

  • Suitable for completed house or under construction


Flexi Housing Loan
RM 2,108.02
3.0%
35 Tahun
90%
3 Tahun
Ya
Lebih Lanjut Tentang Produk Ini


  • For Malaysian only.

  • 3 year lock-in period.

  • First two years only BR +0.30% interest, thereafter BR + 0.45%.

  • Flexible repayment options


Alliance One Account
RM 2,503.80
4.4%
35 Tahun
95%
0 Tahun
Ya
Lebih Lanjut Tentang Produk Ini


  • No lock in period.

  • No early termination fee.

  • Overdraft interest rate at 7.13% only.

  • No commitment fee for Islamic Overdraft


SMART Mortgage Home Financing
RM 2,203.57
3.35%
35 Tahun
95%
0 Tahun
Tidak
Lebih Lanjut Tentang Produk Ini


  • Processing fee waived

  • Stamp duty is waived

  • Peace of mind with MRTT coverage

  • Shariah-compliant


BOCM Housing Loan
RM 2,094.56
2.95%
35 Tahun
90%
3 Tahun
Ya
Lebih Lanjut Tentang Produk Ini


  • For Malaysian - or foreigner individuals with permanent resident status in Malaysia and residing in Malaysia.

  • 3 year lock-in period.

  • First two years only BR +0.18% interest, thereafter BR + 0.40%.

  • Set up fee waived.


BSN MyHome (Residential Property)
RM 2,108.02
3.0%
35 Tahun
90%
0 Tahun
Tidak
Lebih Lanjut Tentang Produk Ini


  • Mortgage Reducing Term Takaful (MRTT) is required


Maybank London Residential Home Financing
RM 2,108.02
3.0%
30 Tahun
80%
3 Tahun
Tidak
Lebih Lanjut Tentang Produk Ini

Financing Amount


  • Minimum loan: £100,000.00

  • Maximum loan: £5,000,000.00

  • Currency : GBP Only 


 

 


HomeSmart
RM 2,135.08
3.1%
35 Tahun
90%
3 Tahun
Ya
Lebih Lanjut Tentang Produk Ini


  1. 3 years lock in period.

  2. 2% penalty on loan size*remaining month/ 36 mth.

  3. Flexi account set up fees waived, commitment fees RM10 every month.

Get RM4,500 Guaranteed Cash with HSBC Advance


  1. Refinance your Home Loan with HSBC HomeSmart to receive up to RM4,500 guaranteed cash.

  2. Click here to sign up.

  3. Promotion period: 4 August 2016 - 31 January 2017.


HomeSmart-i
RM 2,135.08
3.1%
35 Tahun
90%
3 Tahun
Ya
Lebih Lanjut Tentang Produk Ini


  1. 3 years lock in period.

  2. 2% penalty on loan size*remaining month/ 36 mth.

  3. Flexi account set up fees waived, commitment fees RM10 every month.


Public Bank 5 Home Plan
RM 2,135.08
3.1%
35 Tahun
90%
0 Tahun
Ya
Lebih Lanjut Tentang Produk Ini


  • 1% penalty fee

  • 3 year lock in period

  • Comprehensive Takaful coverage is optional

  • For all individuals, joint applicants, residents, and non-residents

Menunjukkan 10 daripada 75 Pakej

Soalan Lazim (FAQ)

Pembiayaan semula pinjaman perumahan bermaksud menggantikan gadai janji sedia ada dengan pinjaman baru di bawah terma dan syarat baru untuk menurunkan ansuran bulanan anda atau/dan untuk mendapatkan kadar faedah yang lebih baik. Anda diingatkan bahawa pembiayaan semula boleh menjadi mahal dan memakan masa kerana anda perlu membuat kajian mengenai bank mana yang menawarkan kadar faedah yang terbaik. Walaubagaimanapun, pembiayaan semula benar-benar boleh menjimatkan wang dan anda juga mungkin dapat membayar lagi kurang setiap bulan.

 

Pertama, anda perlu memikirkan apa tujuan anda membuat pinjaman pembiayaan. Adakah ia untuk mendapatkan wang tambahan bagi melakukan pengubahsuaian di rumah anda atau untuk menyatukan hutang lain, di samping mendapatkan kadar faedah yang lebih baik daripada apa yang anda ada sekarang.

Kedua, anda perlu tahu berapa banyak baki tertunggak pinjaman semasa anda dan pastikan tempoh ‘lock-in’ anda dah tamat bagi mengelakkan daripada membayar fi penalti. Anda boleh dapatkan kepastian dari pihak bank anda untuk memastikan ia telah berakhir. Jika masih belum tamat, periksa dengan bank anda berapa banyak yang anda perlu dibayar bagi meneruskan pembiayaan semula.

Selepas itu, pastikan anda mengetahui berapa banyak pembiayaan semula yang akan dikenakan kepada andaseperti Duti Setem iaitu 0.5% daripada pinjaman).

Di samping itu, dapatkan skor kredit anda sebelum memohon pinjaman pembiayaan semula. Sekiranya anda mempunyai semua maklumat dengan jelas dan tahu apa yang anda boleh dapat dari pembiayaan semula anda, teruskan memohon pinjaman pembiayaan semula yang kami tawarkan di Loanstreet!

 

Anda boleh mempertimbangkan untuk membiayai semula pinjaman anda selepas tempoh ‘lock-in’ anda berakhir kerana sekiranya ada masih dalam tempoh ‘lock-in’, anda berisiko untuk dikenakan bayaran penalti bagi penamatan awal pinjaman yang anda miliki sekarang. Selain itu, anda juga boleh membuat pembiayaan semula sekiranya skor kredit anda telah meningkat sepanjang tahun. Jika sebelum ini anda membuat pinjaman perumahan buat kali pertama dengan kadar faedah yang tinggi kerana ada mempunyai skor kredit yang buruk, mungkin sekarang adalah waktu yang sesuai untuk membuat pembiayaan semula bagi mendapatkan kadar faedah yang lebih rendah. 

Di samping itu, jika anda mempunyai ekuiti rumah yang banyakdan ingin mengubahsuai rumah anda tetapi kini tidak mempunyai duit yang mencukupi dalam akaun anda, ini juga merupakan peluang yang baik untuk anda membuat pembiayaan semula sekiranya anda mempunyai skor kredit yang baik. Ini kerana anda boleh memohon jumlah pinjaman yang lebih tinggi daripada pembayaran semasa sebenar selain memilih  untuk mengeluarkan pinjaman pembiayaan semula secara tunai. Ini akan membantu anda mendapatkan lebih banyak dana untuk membayar pengubahsuaian yang diperlukan.

 

Tujuan pembiayaan semula bergantung kepada apa yang anda perlukan.Sama ada wang tambahan untuk kegunaan peribadi, atau untuk mendapatkan kadar faedah yang lebih rendah dan ansuran bulanan yang lebih rendah yang boleh memberikan anda sedikit wang tunai dalam anggaran bulanan anda. Tambahan lagi, anda juga boleh membuat pembiayaan semula yang bernilai lebih tinggi daripada baki tertunggak semasa anda. Dengan ini anda boleh menggabungkan kesemua hutang anda dalam satu akaun.

 

Jikalau anda mempunyai skor kredit yang baik, anda mungkin boleh membuat pembiayaan semula secara tunai. Ini adalah cara bagi membiayai semula pinjaman anda dan meminjam wang pada masa yang sama sekiranya rumah anda mempunyai ekuiti yang lebih tinggi daripada pinjaman hutang semasa anda.

Sebagai contoh, sekiranya rumah anda bernilai RM250,000 dan anda mempunyai baki gadai janji sebanyak RM150,000. Ini bermakna ekuiti rumah anda berjumlah RM100,000. Anda boleh meminjam RM200,000 dan pinjaman ini akan membolehkan anda membayar hutang lain seperti kad kredit yang pada kebiasaannya mempunyai kadar faedah yang lebih tinggi.

 

Ya, sekiranya anda mempunyai skor kredit yang tinggi dan ekuiti rumah yang mencukupi, anda boleh menyatukan hutang lain dengan pembiayaan semula. Anda boleh memohon pinjaman dengan nilai yang lebih tinggi bagi menyatukan hutang terkumpul anda ke dalam satu pinjaman besar. Ini dapat menjimatkan anda dari membayar banyak faedah selain menyenangkan anda dengan hanya menguruskan satu pinjaman sahaja. Dengan ini, anda tidak perlu lagi mengingati tarikh bayaran bagi ansuran bulanan yang berbeza.